Blog

ลงทุนอะไรดี? ลดความเสี่ยงในช่วงเงินเฟ้อ

หากใครได้ติดตามข่าวเศรษฐกิจอยู่เรื่อย ๆ คงทราบกันว่าหลายปีที่ผ่านมาประเทศไทยอยู่กับภาวะเงินเฟ้อมาแล้วหลายครั้ง สังเกตง่าย ๆ จากที่ข้าวของที่มีราคาแพงขึ้น แต่รายได้ของคุณกลับไม่ได้เพิ่มตามค่าครองชีพที่เพิ่มสูงขึ้น สิ่งเหล่านี้จึงเป็นตัวกระตุ้นให้คนหันมาลงทุนกับสินทรัพย์และตลาดคริปโทฯ มากขึ้น วันนี้เราจะมาช่วยให้คุณเข้าใจความหมายของภาวะเงินเฟ้อพร้อมทางเลือกใหม่ที่ลงทุนได้ในระยะยาว

เงินเฟ้อคืออะไร ส่งผลอย่างไรกับเศรษฐกิจไทย

เริ่มจากการทำความเข้าใจความหมายของภาวะเงินเฟ้อก่อนที่จะไปดูว่าช่วงนี้ควรลงทุนอะไรดี เพราะเมื่อราคาสินค้าและบริการทั่วไปปรับเพิ่มสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง ไม่ว่าจะมีสาเหตุจากการปรับตัวลงของตลาดหุ้นสหรัฐฯ ผลกระทบจากสถานการณ์โควิด-19 หรือสงครามที่ยืดเยื้อในต่างแดน ก็จะเชื่อมโยงไปถึงภาวะเงินเฟ้อที่ผันผวนตามกลไกตลาดโลก ซึ่งประเทศไทยมีกระทรวงพาณิชย์และธนาคารแห่งประเทศไทยเป็นผู้รับผิดชอบดูแล

2 สาเหตุหลักของเงินเฟ้อ

1.สินค้าและบริการมีไม่เพียงพอกับความต้องการของผู้บริโภค จึงทำให้ผู้จำหน่ายสินค้าและบริการปรับเพิ่มราคาสูงขึ้น (Demand — Pull Inflation)

2.ต้นทุนการผลิตเพิ่มสูงขึ้น จึงทำให้ราคาขายถูกปรับขึ้นไปด้วย (Cost — Push Inflation)

ใครได้ ใครเสียผลประโยชน์จากภาวะเงินเฟ้อ

ภาวะเงินเฟ้อไม่ได้มีแต่ข้อเสียเพียงอย่างเดียว อันที่จริงแล้วมันก็มีข้อดีด้วย ซึ่งคนที่ได้รับผลกระทบโดยตรงมี 3 กลุ่ม

-คนทั่วไป
เมื่อราคาสินค้าและบริการที่พุ่งสูงขึ้นในช่วงเงินเฟ้อนั้นส่งผลให้คนทั่วไปมีค่าครองชีพที่สูงตามไปด้วย หรือพูดง่ายๆ ว่ามีรายจ่ายเพิ่มขึ้นนั่นเอง ยิ่งถ้าเศรษฐกิจยังไม่มีทีท่าว่าจะดีขึ้น ธนาคารก็มีแนวโน้มที่อาจปรับลดอัตราดอกเบี้ยเงินฝาก จึงทำให้หลายคนหันมาลงทุนกับสินทรัพย์มากกว่าที่จะเอาเงินสดไปฝากกับธนาคารไว้เฉย ๆ เช่น ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ และสินทรัพย์ดิจิทัล

-นักลงทุน เทรดเดอร์ นักธุรกิจ ผู้ประกอบการ
เมื่อสินค้ามีราคาแพงขึ้น ยอดขายก็จะลดลง ในขณะเดียวกัน ต้นทุนการผลิตก็จะสูงขึ้นด้วย ส่งผลให้เจ้าของธุรกิจบางรายอาจตัดสินใจชะลอการผลิต ลดการลงทุนและการจ้างงาน ทำให้คนตกงานมากขึ้น ความสามารถในการแข่งขันของภาคธุรกิจในประเทศลดลง เนื่องจากราคาสินค้าส่งออกจะสูงขึ้นเมื่อเทียบกับราคาสินค้าออกของประเทศอื่น ๆ

-ส่งผลระดับประเทศ
เมื่อค่าครองชีพปรับเพิ่มสูงขึ้น จึงส่งผลให้คนประหยัดและใช้จ่ายน้อยลง ธุรกิจชะลอการลงทุนหรือลงทุนน้อยลง ตลอดจนส่งผลกระทบกับการผลิตระดับประเทศในระยะยาว ยิ่งอัตราเงินเฟ้อสูงขึ้นมากเท่าไร หลายคนก็จะหันไปเก็งกำไรกับสินทรัพย์แทนการเก็บเงินสดไว้กับตัว

ลงทุนอะไรดี เมื่อเกิดเงินเฟ้อ

เมื่อมูลค่าของเงินสดลดลง เป็นสาเหตุให้คุณจำเป็นต้องระมัดระวังเรื่องการใช้เงินมากขึ้น การลงทุนในสินทรัพย์จึงเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับใครหลายคน มาดูกันว่ามีสินทรัพย์อะไรที่คุณสามารถลงทุนได้บ้างในช่วงเงินเฟ้อ

1.เก็งกำไรทองคำและเงิน

ทองคำและเงินเป็นสินทรัพย์ที่ถือว่ามีความมั่นคงเมื่อเกิดภาวะเงินเฟ้อ เพราะโลหะทั้งสองประเภทนี้อิงกับค่าเงินดอลลาร์สหรัฐฯ หรือพูดง่าย ๆ คือมูลค่าของเงินกับทองคำนั้นขยับขึ้นลงตามการผันผวนของค่าเงินดอลลาร์นั่นเอง นี่จึงเป็นจุดแข็งที่ทำให้ทองคำและเงินเป็นตัวเลือกที่สามารถถือครองได้ในระยะยาว แถมยังหาซื้อง่าย ไม่ยุ่งยากอีกด้วย

2.อสังหาริมทรัพย์

ตลาดอสังหาฯ เป็นอีกหนึ่งชอยส์ที่คุณสามารถเก็งกำไรได้ในระยะยาว โดยเฉพาะการซื้อบ้าน ซื้อคอนโด หรืออาคารสำนักงาน เพราะมีแนวโน้มความผันผวนต่ำแม้เป็นช่วงภาวะเงินเฟ้อ ซึ่งต่างจากการซื้อ-ขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ที่ผันผวนรายวัน

3.คริปโทเคอร์เรนซีและโทเคน

เหรียญคริปโตตัวเต็งที่หลายคนมีเก็บไว้ถือได้ยาวๆ ก็จะเป็นพวก Large-cap อย่าง ก็คือ Ethereum 2.0 เป็นเหรียญที่อัปเกรดจาก ETH แบบดั้งเดิม โดยเจ้า ETH 2.0 นี้ถูกพัฒนาให้มีความปลอดภัยมากขึ้น และเป็นเหรียญที่จะได้รับการพัฒนาต่อไปอีกเรื่อย ๆ โดยรวมแล้วเป็นเหรียญที่มีความยืดหยุ่นสูงกว่าคริปโทฯ ตัวอื่น ๆ หรือ Bitcoin (BTC) ก็เป็นอีกหนึ่งเหรียญที่เหมาะแก่การถือระยะยาวเช่นกัน

อีกกลุ่มก็จะเป็นพวก Stable Coin ที่ถูกสร้างขึ้นมาด้วยแนวคิดที่ต้องการแก้ไขปัญหาความผันผวนของโลกคริปโทเคอร์เรนซี นั่นจึงให้เหรียญคริปโทฯ ชนิดนี้เป็นสกุลเงินดิจิทัลที่มีเสถียรภาพความมั่นคงสูง โดยเฉพาะเหรียญที่รองรับด้วยเงินเฟียตสกุลต่าง ๆ เช่น USDT, USDC และ BUSD เป็นต้น

เสี่ยงแค่ไหน ถ้าลงทุนเหรียญคริปโทฯ ช่วงเงินเฟ้อ

แน่นอนว่าทุกการลงทุนย่อมมีความเสี่ยงเสมอ คุณจึงไม่ควรเททั้งหน้าตักไปกับการลงทุนสิ่งใดสิ่งหนึ่งมากเกินไป อย่างการเทรดคริปโทฯ ก็มีทั้งช่วงที่ตลาดขาลงและขาขึ้น จึงไม่แปลกที่บางครั้งราคาคริปโทเคอร์เรนซีที่ถืออยู่จะร่วงไปบ้างตามธรรมชาติของตลาด

ถ้ามองในแง่ดี ช่วงที่ราคาคริปโทฯ ตก อาจเป็นช่วงเวลาที่เหมาะแก่การจะใช้เทคนิคการลงทุนแบบ DCA ซึ่งเป็นการลงทุนกับคริปโทเคอร์เรนซีหลายตัวด้วยจำนวนเงินที่เท่า ๆ กันในแต่ละเดือน เพื่อกระจายความเสี่ยง ก็สามารถช่วยให้คุณคลายความกังวลช่วงเงินเฟ้อได้

— — — — — — -

เรียนรู้เรื่อง บิตคอยน์ (Bitcoin) และ Cryptocurrency ช่วยให้คุณเข้าใจโลกของคริปโทฯ ได้ดีขึ้น ที่ Bitkub Blog และหากคุณยังเป็นมือใหม่ ค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมได้ในบทความ “แหล่งความรู้ มือใหม่หัดเทรดคริปโต”

* คริปโทเคอร์เรนซีและโทเคนดิจิทัลมีความเสี่ยงสูง ท่านอาจสูญเสียเงินลงทุนได้ทั้งจํานวน โปรดศึกษาและลงทุนให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

** สินทรัพย์ดิจิทัลมีความเสี่ยง โปรดศึกษาและลงทุนให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

***ผลตอบแทนของสินทรัพย์ดิจิทัลในอดีตหรือผลการดําเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลตอบแทน ของสินทรัพย์ดิจิทัลหรือผลการดําเนินงานในอนาคต

****ข้อมูลดังกล่าวไม่ใช่ข้อเสนอการลงทุนหรือการจัดการใด ๆ ของการลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัล เนื้อหาข้างต้นเป็นการวิเคราะห์แนวโน้มของราคาโดยใช้ข้อมูลในอดีตและเครื่องมือวิเคราะห์ อาจมีการคลาดเคลื่อนได้ นักลงทุนควรศึกษาและทำความเข้าใจก่อนลงทุนในสินทรัพย์ดิจิทัล

— — — — — — -

What is a Good Investment During Inflation?

If you have been following economic news regularly, you know Thailand has been in a state of inflation for many years. This is evident from the fact that the price of rice has increased, but your income has not increased along with the rising cost of living. These things have prompted people to invest more in securities and cryptocurrency. Today, we will help you understand the meaning of inflation and provide new long-term investment options.

What is inflation and how does it affect the Thai economy?

Before looking at what to invest during this period, it is important to understand the meaning of inflation. When prices of goods and services consistently rise, it is often caused by various factors like the adjustment of the US stock market, the impact of the COVID-19 situation, or ongoing conflicts in foreign countries, all of which can affect the volatility in global market and lead to inflation. In Thailand, the Ministry of Commerce and the Bank of Thailand are responsible for managing inflation.

Two main causes of inflation:

1. There is not enough supply of goods and services to meet consumer demand, causing sellers to increase prices (Demand-Pull Inflation)

2. The cost of production increases, leading to higher selling prices (Cost-Push Inflation).

Who benefits and who suffers from inflation?

Inflation is not all negative, as it does have some benefits. There are 3 groups of people who are directly affected:

Ordinary people

When the prices of goods and services skyrocket during inflation, it impacts ordinary people’s income, in other words, their expenses increase as well. If the economy is uncertain about improving, banks may also reduce interest rates on deposits, causing many people to invest in assets such as gold, real estate, and digital assets rather than just leaving their cash in the bank.

Investors, traders, businesspeople, entrepreneurs

When the price of goods increases, sales will decrease. At the same time, production costs will also increase. This may cause some business owners to consider halting production and reducing investments and employment, resulting in more people losing their jobs. The competitiveness of the domestic business sector may also decline, as the export price of goods will increase compared to the prices of goods from other countries.”

Nation

When the cost of living increases, As a result, people will try to save money by spending less. The business slows down investment or invests less which affects national production in the long run. The higher the inflation rate, the more people will turn to speculate on assets instead of keeping cash with them.

What is a good investment during inflation?

When the value of cash decreases, it becomes necessary for you to be more careful with your money. Investing in assets is therefore an attractive option for many people during times of inflation. Let’s look at what assets you can invest in during such.

1. Earning a profit from gold and silver speculation

Gold and silver are considered to be assets with stability when there is an inflationary environment because the value of both of these types of metal is tied to the value of the US dollar, or simply put, the value of silver and gold fluctuates with the fluctuations of the value of the US dollar. This is a strong point that makes gold and money a viable option for long-term holding, and they are also easy to buy without any complications.

2.Real estate

The real estate market is another way you can make a profit in the long run, especially by buying a house, condominium, or office building, because it has a low trend of fluctuation even during a financial crisis, unlike the stock market which fluctuates daily.

3. Cryptocurrencies and tokens

Large-market cap cryptocurrencies like Ethereum 2.0, which is an upgraded version of ETH that has been developed to be more secure and will continue to be developed further, are good for long-term holding. Ethereum 2.0 is also more flexible than other cryptocurrencies as well as Bitcoin (BTC) is suitable for long-term holding also.

Another group of cryptocurrencies that are suitable for long-term holding is stablecoins, which were created with the idea of solving the volatility problem in the cryptocurrency world. These stablecoins are digital currencies that have high stability and are backed by real assets or currencies. Some examples of stablecoins include Tether (USDT), USDC, and BUSD.

How much risk is cryptocurrency investment during a financial crisis?

It is certain that all investments carry risk. You should not put all your eggs in one basket by investing too heavily in one thing. Trading cryptocurrency also has periods where the market goes up and down, so it is not surprising that the price of cryptocurrency that you hold may fluctuate sometimes, following the natural trend of the market.

On the bright side, the times when the price of a cryptocurrency goes down may be a good time to use the DCA (Dollar-Cost Averaging) investment technique, which is the practice of investing in multiple cryptocurrencies with the same amount of money each month to spread the risk. This can help alleviate your concerns during a financial crisis.

— — — — — -

- Read more articles, news, and interesting knowledge about the crypto industry on the Bitkub Blog

Disclaimers:

- Cryptocurrency and digital tokens involve high risks; investors may lose all investment money and should study information carefully and make investments according to their own risk profile.

- Digital assets involve risks; investors should study information carefully and make investments according to their own risk profile.

- Returns/Past Performance does not guarantee future returns/performance.