Blog

ลงทุนแบบ DCA กุญแจสู่การบริหารความเครียดจากการลงทุน

ในการลงทุนทุกรูปแบบ ความเครียดเป็นสิ่งที่นักลงทุนทุกคนต้องเผชิญ โดยเฉพาะช่วงที่ราคาลงเพราะกังวลว่าจะสูญเสียผลกำไร หรือแม้แต่ช่วงที่ราคาขึ้นเพราะกังวลว่าอาจพลาดโอกาสในการลงทุน

ในบทความนี้ เราจะมาแนะนำให้ผู้อ่านรู้จักกับการลงทุนแบบที่เรียกว่า DCA (Dollar Cost Averaging) หรือการลงทุนแบบ “ถัวเฉลี่ยต้นทุน” ซึ่งเป็นการลงทุนที่ได้รับการยอมรับว่าสามารถช่วยบริหารความเครียด และเปิดมุมมองใหม่ ๆ ให้กับนักลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ

DCA คืออะไร?

DCA คือ การลงทุนระยะยาวรูปแบบหนึ่ง โดยเป็นการลงทุนแบบสม่ำเสมอด้วยเงินทุนที่เท่า ๆ กันทุกเดือน โดยไม่สนใจว่าราคาสินทรัพย์ที่ซื้อ ณ ตอนนั้นจะอยู่ที่เท่าไหร่ มีวัตถุประสงค์เพื่อลดความเสี่ยงจากความผันผวนของมูลค่าสินทรัพย์

การลงทุนแบบ DCA ถือเป็นการลงทุนระยะยาวที่เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นการลงทุน หรือผู้ที่ไม่ค่อยมีเวลาสำหรับการเก็งกำไรหรือเฝ้าดูกราฟราคา

ยกตัวอย่าง กำหนดว่าจะซื้อ Bitcoin เป็นมูลค่า 3,000 บาท เท่ากันทุก ๆ เดือน โดยไม่สนใจราคาของ Bitcoin ที่เข้าซื้อในแต่ละเดือน

ทั้งนี้ นักลงทุนสามารถกำหนดได้เองว่าจะลงทุนเป็นรายเดือน รายไตรมาส หรือรายปี ไม่จำเป็นต้องลงทุนเป็นรายเดือนเสมอไป อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญของการลงทุนแบบ DCA ก็คือวินัยในการลงทุน นักลงทุนจะต้องทำตามเงื่อนไขที่ตัวเองตั้งขึ้นมาอย่างเคร่งครัด

ข้อดีของการ DCA

อย่างที่กล่าวไปก่อนหน้านี้ การทำ DCA นอกจากจะเหมาะกับนักลงทุนมือใหม่หรือผู้ที่ไม่ค่อยมีเวลาแล้ว การ DCA ยังช่วยเสริมสร้างวินัยในการลงทุน เพราะนักลงทุนต้องลงทุนด้วยจำนวนเงินที่เท่า ๆ กันในแต่ละเดือนตามที่ตั้งเป้าไว้

การทำ DCA อย่างเคร่งครัดยังช่วยให้นักลงทุนสามารถบริหารความเครียดได้ดียิ่งขึ้น และไม่เผลอใช้อารมณ์ในการตัดสินใจเข้าซื้อขาย โดยในเฉพาะในช่วงที่ตลาดมีความผันผวนสูง

ยิ่งไปกว่านั้น DCA ยังช่วยให้นักลงทุนสามารถเปลี่ยนมุมมองที่มีต่อความผันผวนของราคาได้อีกด้วย เช่น ช่วงที่ราคาตก ก็สามารถเปลี่ยนมุมมองเป็นราคาที่ต่ำลงหมายถึงเราสามารถซื้อเหรียญที่ชอบได้มากขึ้นด้วยเงินเท่าเดิมนั่นเอง

หากสามารถปรับมุมมองเป็นเช่นนี้ได้ นักลงทุนจะสามารถบริหารจัดการกับความเครียดจากการลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น ไม่ว่าราคาจะขึ้นหรือลง

ตัวอย่างของการ DCA

จากภาพประกอบจะเห็นได้ว่านักลงทุนมีการเข้าซื้อเหรียญ Ethereum (ETH) เป็นมูลค่า 3,000 บาททุกเดือน เริ่มตั้งแต่ตุลาคม ปี 2020 จนถึงกันยายน ปี 2021

โดยในบางเดือน จะเห็นว่าราคา ETH ปรับลดลงจากเดือนก่อนลงไปค่อนข้างเยอะ เช่น เดือนมิถุนายน ปี 2021 ที่ 81,200 บาท และในเดือนถัดมา (กรกฎาคม) ราคาปรับลงมาเหลือ 66,800 บาท แต่ในภาพรวมนักลงทุนคนนี้ก็ยังได้กำไร เนื่องจากมีการซื้อสะสมมาเรื่อย ๆ

เมื่อครบ 1 ปี นักลงทุนคนนี้ใช้เงินลงทุนไป 36,000 บาท ในขณะที่มูลค่าเหรียญที่ถือรวมกันมีสูงถึง 141,997.25 บาท คิดเป็นกำไรถึง 294%

สิ่งที่ต้องพิจารณาก่อนทำ DCA

ปัจจัยสำคัญที่จะทำให้การลงทุนแบบ DCA ประสบความสำเร็จ มีดังต่อไปนี้

1.ศึกษาโอกาสเติบโตของสินทรัพย์ — การลงทุนไม่ว่าจะในรูปแบบใดก็ตาม นักลงทุนต้องศึกษาถึงโอกาสเติบโตในอนาคตของสินทรัพย์เสมอ หากทำ DCA กับสินทรัพย์หรืออุตสาหกรรมที่อยู่ในขาลงก็อาจขาดทุนได้ ดังนั้น การติดตามข่าวสารและวิเคราะห์ทิศทางเศรษฐกิจโลกจึงเป็นหนึ่งในปัจจัยสำคัญของการลงทุน

2.เข้าใจว่า DCA เป็นการลงทุนระยะยาว — ก่อนเริ่มทำ DCA นักลงทุนต้องมีเป้าหมายที่ชัดเจนว่าจะลงทุนเป็นระยะเวลากี่ปี ซึ่งระหว่างที่ทำ DCA อาจมีบางช่วงที่ราคาลดลงตามกลไกตลาด หากไม่มีความแน่วแน่พอก็อาจเผลอขายทิ้งไป ทั้ง ๆ ที่ราคาที่น้อยลงหมายถึงสามารถซื้อเหรียญเก็บได้มากขึ้นด้วยเงินเท่าเดิม

3.กระจายความเสี่ยง — นักลงทุนแต่ละคนอาจมีมุมมองหรือกำลังทรัพย์ที่แตกต่างกันออกไป จึงไม่จำเป็นต้องลงทุนตามตัวอย่างที่ให้มาเสมอ แต่นักลงทุนสามารถกระจายความเสี่ยงด้วยการซื้อเหรียญที่สนใจตั้งแต่ 2 เหรียญขึ้นไป โดยจัดสรรต้นทุนให้เหมาะสมและลงมือทำอย่างต่อเนื่อง เช่น อาจซื้อ Bitcoin เป็นมูลค่า 2,000 บาท ซื้อ Ethereum 1,000 บาท ในแต่ละเดือน เป็นต้น

4.ใช้เงินเย็นในการลงทุนเสมอ — เงินเย็นในที่นี้หมายถึงเงินที่สามารถสูญเสียไปได้โดยไม่ส่งผลกระทบกับชีวิตประจำวัน ไม่ควรนำเงินร้อนหรือเงินที่ไม่สามารถเสียได้เข้ามาลงทุน รวมถึงไม่ควรกู้ยืมเงินเพื่อมาลงทุนโดยเด็ดขาด

สรุป

การทำ DCA คือการเข้าซื้อเหรียญหรือสินทรัพย์ที่สนใจทุกเดือนด้วยมูลค่าเท่า ๆ กัน โดยไม่สนใจราคาของสินทรัพย์ ณ ขณะนั้น เหมาะกับนักลงทุนมือใหม่ ผู้ที่ต้องการลงทุนในระยะยาว และผู้ที่ไม่ค่อยมีเวลาว่าง

หากนักลงทุนเข้าใจหลักการของ DCA มีการวางแผน จัดสรรต้นทุนอย่างเหมาะสม และปฏิบัติอย่างเคร่งครัดจะช่วยให้นักลงทุนสามารถบริหารความเครียดจากความผันผวนของราคาเป็นอย่างดี

อ้างอิง Investopedia, Kiplinger, Coinbase

— — — — —
บทความที่คุณอาจสนใจ

หุ้น vs. คริปโต แตกต่างกันอย่างไร?
5 วิธีลงทุนในคริปโตที่เหมาะสมที่สุด
มาทำความรู้จัก ADA (Cardano) ให้มากขึ้น
อนาคตเหรียญ Ripple (XRP) จะเป็นอย่างไร?

— — — — —

มาเรียนรู้เรื่อง บิตคอยน์ (Bitcoin) และ Cryptocurrency ที่จะช่วยให้คุณเข้าใจโลกของคริปโทฯ ได้ดีขึ้น ที่ Bitkub Blog และหากคุณยังเป็นมือใหม่ ค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมได้ในบทความ “แหล่งความรู้ มือใหม่หัดเทรดคริปโต เริ่มต้นที่นี่”

— — — — —

คำเตือน

-คริปโทเคอร์เรนซีและโทเคนดิจิทัลมีความเสี่ยงสูง ท่านอาจสูญเสียเงินลงทุนได้ทั้งจํานวน โปรดศึกษาและลงทุนให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

-สินทรัพย์ดิจิทัลมีความเสี่ยง โปรดศึกษาและลงทุนให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้

-ผลตอบแทนของสินทรัพย์ดิจิทัลในอดีตหรือผลการดําเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลตอบแทน ของสินทรัพย์ดิจิทัลหรือผลการดําเนินงานในอนาคต

— — — — —

DCA is the key to managing investment stress

All types of investments, Stress is something every investor has to face. Especially when the price is down causing the fear of losing profits.Even when the price goes up, some might be worried that they might miss an opportunity to invest.

In this article, we will introduce to you DCA (Dollar Cost Averaging) or Average Cost Investing. This is a recognized investment method that can help manage stress and open up new perspectives of effective investment.

What is DCA?

DCA is a form of long-term investment. It is a consistent investment with the same amount of capital every month, regardless of the asset price at that time. The objective is to reduce the risk of volatility in asset value.

DCA investing is a long-term investment, suitable for beginners or those who do not have time for speculation.

For example, an investor is determined to buy Bitcoin for the same value of 3,000 baht every month, regardless of the price of Bitcoin purchased each month.

Investors can decide whether to invest monthly, quarterly or annually, not necessarily invest monthly. However, the importance of DCA investing is investment discipline. Investors must strictly follow the conditions set by themselves.

Advantages of DCA

As mentioned before, DCA is suitable for beginners and investors that don’t have time. DCA also helps build investment discipline, because investors have to invest the same amount of money each month to achieve the target.

Making DCA strictly can also help investors manage their stress easier. And don’t use emotion when making decisions to trade especially during high market volatility.

Moreover, DCA can change inverters’ perspective on price volatility. For example, when prices fall. You can think that we can buy more of our favorite coins for the same amount of money.

If you can have your perspective like this. You will be able to manage investment stress more effectively whether the price goes up or down.

Example of DCA

From the illustration, you can see that investors are buying Ethereum (ETH) worth 3,000 baht every month, starting from October 2020 until September 2021.

In some months, it can be seen that the price of ETH has dropped quite a lot from the previous month. For example, In June 2021 at 81,200 baht and in the following month (July), the price has dropped to 66,800 baht but in the overall picture, this investor still makes a profit due to the collectibles purchased constantly.

At the end of a year, this investor invested 36,000 baht, while the combined value of the coins was 141,997.25 baht, representing a profit at 294%.

Things to consider before DCA

Key Factors for Successful DCA Investments are :

1. Study the growth rate opportunities of assets — Any form of investment, investors must always study the potential of an asset. If DCA is done with an asset or an industry that is in a downtrend, you may lose your money. Therefore, following the news and analyzing the global economic outlook is one of the key investment factors.

2. Understand that DCA is a long-term investment — Before starting DCA, investors must have a clear goal of how many years that you will invest. During the DCA, there may be some periods that the price decreases according to the market mechanism. Without the clear determination, investors may panic and sell it, even though the lower price means that more coins can be bought for the same amount of money.

3. Diversification — Each investor may have a different perspective on investments. Therefore, it is not always necessary to invest according to the recommendation. Investors can diversify by buying 2 or more coins/assets that you are interested in, allocating costs appropriately and continuing to buy it. For example, you may buy Bitcoin for 2,000 baht, buy Ethereum for 1,000 baht in each month, etc.

4. Always use saving money to invest — Saving money means money that can be lost without affecting everyday life. It is strictly recommended not to invest with the money that cannot be lost or borrow the money for investing.

Conclusion

To do DCA means to buy coins or assets every month for the same value, regardless of the asset’s price at that moment, suitable for new investors, people who invest in the long term and those who do not have a lot of free time

If investors understand the principles of DCA, Having planned and allocated costs appropriately. It will help investors manage the stress and price volatility as well.

Reference: Investopedia, Kiplinger, Coinbase

— — — — —

Disclaimer:

-Cryptocurrency and digital tokens involve high risks; investors may lose all investment money and should study information carefully and make investments according to their own risk profile.

-Digital assets involve risks; investors should study information carefully and make investments according to their own risk profile.

-Returns/Past Performance does not guarantee future returns/performance.